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如何拿到口行的两优贷

来源:一带一路内参 日期:2016/9/27

中国进出口银行(简称“口行”),是“两优”贷款的唯一承办银行。“两优”贷款是中国援外优惠贷款和优惠买方信贷的简称,是中国政府给予发展中国家政府的优惠性资金安排。

01基本属性

1. 定义

援外优惠贷款 Government Concessional Loan

由我国政府指定金融金钩对外提供的具有政府援助性质、含有赠与成分的中长期低息贷款。

优惠出口买方信贷 Preferential Buyer’s Credit

为配合国家政治、外交需要,推动与重点国家和地区的经贸合作,采用出口买方信贷形式对外提供的具有一定优惠条件的特定贷款。

2. 两种优惠贷款的区别比较

3. 作用

?“敲门砖”和“助推器”

?降低融资成本,增强我国企业的谈判能力和竞争力

?“国家项目”的便利

?管理回款风险,保证项目资金及时到位

?“祖国是我们的坚强后盾”

4. 优势

利率低:2%-3%,固定利率

期限长:15-20年,分为宽限期和还款期,宽限期只付利息不还本金,还款期内每半年等额还款一次

管理费:按协议金额一定比例一次性收取

承诺费:按未提款金额的一定比例,每半年收取一次。

5. 行业投向

?从项目的性质看,主要有四类:

1. 对项目国经济社会发展有长远意义的基础设施项目

2. 对经济效益的生产型项目

3. 能源资源开发项目

4. 社会福利性项目(如确有需要,可视情况报请政府酌情考虑予以支持)

?从中方企业承担的责任看,主要有两大类:

1. 工程承包类(☆为主)

2. 产品出口类

6. 贷款对象

“两优”贷款的借款人一般为借款国政府主权机构。某些情况下可以为借款国政府指定并经中国进出口银行认可的金融机构或其他机构,但应由其主权机构提供担保。

02申请流程

“企业前期探讨项目→申报项目&前期备案→建立储备项目库→编制年度计划→搜集材料贷前调查→评估审查→通报评审结果→框架协议(优贷)→签署具体贷款协议→落实生效放款条件→放款→贷后管理回收本息→后评价”

03申请条件

1. ?申请所需文件

?借款国政府借款申请函

?使馆经商处出具的意见函

?投议标许可(优买项目要件,优贷项目不要求)

- 优买项目要求:

政策依据:《对外承包工程项目投标(议标)管理办法》

受理部门:商务部合作司/地方政府商务主管部门

提交材料:项目情况说明,经参处出具的意见,有关商会出具的意见,承贷或承保意向函

? ? ? ? ? ?办理程序:

办理时限:3个工作日

?商务合同

?项目可行性研究报告(建议书)、环评报告

?项目业主材料

?执行企业和主要分包商/供货商材料等

2.申请所需基本条件

?与我国保持良好外交关系,有偿还能力,且偿债信誉良好(有特殊需要的国家除外)

?拟使用“两优”贷款的项目应符合借款国经济发展和行业规划,有利于促进借款国的经济社会发展、促进与中国经贸合作关系的发展;

?具备经济、技术可行性,不会对项目所在地的自然环境和人文环境造成严重的不利影响。

04评审标准

?项目国与中国有良好的外交关系

?项目符合项目国经济社会发展需要,受到项目国政府高度重视,并得到了我国政府认可

?项目国政治经济状况相对稳定,具有常怀贷款本息的能力,偿债信誉良好

?项目技术上可行,不会产生严重的环境影响

?由中方企业为总承包商/出口商,设备、技术、材料和服务优先从中国采购,中国成分原则上低于50%(工程类项目可适当放宽)

?项目的配套资金已落实

05协议签署

1. 签署贷款协议的前提条件:

?贷款申请已经通过银行评审

?政府间框架协议已经签署(援外优惠贷款)

?政府主管部门无异议(优惠出口买方信贷)

2. 签署的三种方式:邮签、面签、见证签署

注:签署贷款协议有时会考虑配合重大外交活动的需要,但不会影响项目的实施。

06放款流程

?贷款随项目进度分多次放款

?根据借款人指令,直接拨付给中方企业

?银行审查付款单据

所属类别: 综合

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